Банки блокируют счета криптоарбитражников, торгующих USDT за наличные
Российские банки стали ограничивать операции клиентов, зарабатывающих на разнице курсов USDT при покупке на биржах СНГ и продаже за наличные рубли.
По имеющимся данным, схема привлекла внимание Банка России из-за риска отмывания доходов теневого бизнеса. Участники получают прибыль за счет разницы между безналичным и наличным курсами криптовалюты, которая может превышать 2% за цикл.
Кредитные организации опасаются, что такие операции служат легализации незаконных доходов. Банки могут запрашивать документы об источнике средств, ограничивать операции и блокировать счета.
Дополнительные риски связаны с изменениями законодательства, вступившими в силу 1 сентября 2026 года. По оценке юриста партнерства «АНП Зенит» Рамиса Абянова, продажа USDT за наличные может повлечь штраф в размере 20–40% суммы сделки.